こんにちは、営業課のエンディングプランナー・小野寺秀友です。
小野寺です。私は今、司法書士・税理士等の士業の方々が受講生となる「エンディングマネジメント認定講座」にて、「エンディングノート書き方セミナーの開催法」の講師を務めさせていただいています。http://www.seniorlifemng.or.jp/qualification/lecture.html
私は葬儀後の役所手続きや供養のお手伝いをするアフターサポートを担当しておりますが、正直いつも「故人様の銀行預金をご家族が相続する方法」のご説明には、いささか苦労してしまいます。
皆様もこんなことを耳にした経験はございませんか？
「相続が発生すると、銀行がその事実を知った時から、亡くなった方の口座は凍結されます。
預金は自由に下ろせなくなります」
どの本読んでも、もちろんインターネットで調べてもこんなことが書いてあります
しかし・・・・
実際にはこれは「杓子定規」でした。
恐らくこれを忠実に守っている銀行はそんなにはないでしょう（個人の感想です）。
アフターサポート担当を始めた当初、私が学んだ通りのことをご説明しても、なんの解決にもなっていませんでした。
ある銀行に問い合わせをして確認をしても「実際の当事者でないのでお応えできません」ときっぱり・・・
「杓子定規」のお応えしかいただけませんでした。
実際のところどうなのか、当のご本人しか知らないことが多く、周囲に相談しても的確な答えがもらえないことも多いのです。
そこで、実際にお客様と一緒に動いてみて知ったいわゆる「現場の声」を、ちょっと紹介します。
- 葬儀後のご家族が直面するのが、供養やお返しの算段に、さまざまな手続きや名義変更。弊社のアフターサポートは、すべて無料でお手伝いしています。
本当はここで、「裏技的な」手続きの仕方や、具体的な銀行名を挙げても良いのですが、さすがにそれは、ちょっと支障があるかもしれないので、基本的な部分をご紹介します。
まず皆様にご理解いただきたいことは、金融機関ごとにまるっきり対応がまちまちだということです。
例えば大手都市銀行などでは事務センターが基本的に窓口となって相続を扱いますが、信用金庫など町に密着している銀行になればなるほど、手続きが簡素化されて書類集めが楽になっているケースもあります。
基本は支店長決済だったりもします。
役所に亡くなった届けを出し、ご家族であることが証明できれば、暗証番号等を知らなくてもスムーズに相続できるといいのですが、そうはいかないケースもあります。
役所と銀行は繋がっていないので「銀行口座の預金は引き出すのが難しい」とあきらめる前に、私たちアーバンフューネスのアフターサポートへご一報下さい。
個々のケースに合わせて、「杓子定規」でない言葉でわかりやすくサポートさせていただきます。
